Cosa vuol dire pianificazione finanziaria

 

“Dare un nome ai soldi”, ecco cosa faccio:

devo poter organizzare l’investimento del mio Cliente in modo corretto in base alle sue esigenze

devo poter mantenere ed allineare le scelte in base all’evoluzione dei suoi bisogni

Gli investimenti vengono selezionati  e configurati con l’obiettivo di offrire conservazione e valorizzazione nel tempo del patrimonio accumulato. Va da sé che, con questi obiettivi, il Cliente deve avere la possibilità di scegliere tra i migliori prodotti presenti sul mercato, all’interno della gamma d’offerta dei più importanti player internazionali.

Una delle esigenze espresse con maggiore frequenza è quella di assicurarsi il mantenimento di un determinato tenore di vita. Ecco che gli investimenti devono essere in grado di offrire al Cliente un reddito periodico, in grado di sostenere e/o integrare il “patrimonio spendibile” dell’investitore.

Cosa vuol dire “tutela del patrimonio” e “pianificazione successoria”?

Chi ha grandi patrimoni cerca soluzioni che siano in grado di tutelare il proprio capitale, per sé e i propri cari, anche a fronte di imprevisti. Si guarda quindi a prodotti con valenza assicurativa, che si distinguono per caratteristiche quali:

• impignorabilità;
• insequestrabilità;
• copertura caso morte.

Un’altra tematica importante per  gli investitori con patrimoni importanti è il trasferimento della ricchezza. Il Cliente molto spesso ha la necessità o il desiderio di  pianificare per tempo la sua successione: l’investitore deve avere la possibilità di decidere a chi destinare il patrimonio, anche al di fuori dell’asse ereditario.